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上海贷款诈骗罪的概念、怎么判刑以及刑法的规定
作者:佚名    文章来源:本站原创    点击数:    更新时间:2013-02-17
  一、什么是贷款诈骗罪?

    贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。

    二、上海警方立案追诉标准

    贷款诈骗1万元以上不满5万元,属于“数额较大”的起点标准。
    贷款诈骗5万元以上不满20万元,属于“数属巨大”的起点标准。
    贷款诈骗20万元以上,属于“数额特别巨大”的起点标准。
 
    三、刑法和相关司法解释的规定

    1、第一百九十三条:有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的:

    (1)、处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

    (2)、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

    (3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
 
    (一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
    (二)使用虚假的经济合同的;
    (三)使用虚假的证明文件的;
    (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
    (五)以其他方法诈骗贷款的。

     2、相关法律与司法解释:

    (1)《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

    (2)最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若于问题的解释》(1996.12.16 法发[1996]32号)

    根据《决定》第十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪。

    《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指:

    (1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;

    (2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;

    (3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;

    (4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;

    (5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。

    《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指:

    (1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额巨大的;

    (2)携带贷款逃跑的;

    (3)使用贷款进行犯罪活动的。

     个人进行贷款诈骗数额在1万元以上,属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大";个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

     最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》(2001.1.21 法〔2001〕8号)

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